Ruhestandsplanung
Irgendwann endet die Aufbauphase. Dann stellt sich eine andere Frage: Wie wird aus dem, was Sie geschaffen haben, ein verlässliches Einkommen – für Jahrzehnte, ohne dass die Substanz vorzeitig aufgebraucht ist?
- Rentenlücke erkennen, Bedarf ehrlich rechnen
- Aus Vermögen wird Einkommen – geplant, nicht gehofft
- Übergeben, was bleibt: Nachfolge mit Weitblick
Rentenlücke und Bedarfsanalyse
Was kommt aus gesetzlicher Rente, betrieblicher Vorsorge und Verträgen tatsächlich an – und was brauchen Sie monatlich für das Leben, das Sie sich vorstellen? Die Differenz ist der Ausgangspunkt jeder Planung.
Entnahme- und Auszahlpläne
Depot, Beteiligungen und Immobilien werden so strukturiert, dass sie planbar Einkommen liefern: Welche Bausteine werden zuerst angetastet, welche bleiben investiert, wie viel Puffer braucht es für Marktphasen, in denen man nicht verkaufen sollte?
Die Immobilie im Alter
Behalten und vermieten, verkaufen, verrenten oder umschulden – für die eigene Immobilie gibt es mehr Optionen als viele denken. Wir rechnen sie durch, inklusive Steuern und Instandhaltung.
Vermögensübertragung und Nachfolge
Schenkung zu Lebzeiten, Nießbrauch, Freibeträge, Testament: Wer früh plant, überträgt mehr – und vermeidet Streit. Wo es nötig ist, arbeite ich mit Ihrem Steuerberater und Notar zusammen.
- Ehrliche Bestandsaufnahme aller Einkommensquellen
- Entnahmestrategie mit Liquiditätsreserve
- Steuer- und förderoptimierte Übertragung
- Regelmäßige Anpassung an Lebenssituation und Gesetzgebung
So läuft die Zusammenarbeit
Drei Schritte, kein Kleingedrucktes. Sie entscheiden nach jedem Schritt, ob es weitergeht.
Erstgespräch
Etwa 30 Minuten, kostenfrei, vor Ort in Stockach oder per Video. Wir klären Ihre Situation, Ihre Ziele und was Sie von einer Beratung erwarten.
Analyse und Empfehlung
Sie erhalten eine schriftliche Auswertung mit konkreten, nachvollziehbaren Empfehlungen – inklusive Kosten, Risiken und Alternativen.
Umsetzung und Begleitung
Ich setze mit Ihnen um, was Sie entschieden haben, und bleibe an Ihrer Seite: Bei Marktbewegungen ebenso wie bei Veränderungen in Ihrem Leben.
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Vermögensverwaltung
Ihr Depot, professionell gesteuert.
- Maßgeschneiderte, ETF-basierte Anlagelösungen
- Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Liquidität
- Aktiv verwaltet, weitsichtig, transparent
Immobilien
Sachwert, Rendite und Steuervorteil in einem.
- Sicherheit und Rendite – mit Immobilien als Sachwert
- Steuern sparen, staatliche Zuschüsse sichern – Ihr Vorteil, Ihr Besitz
- Vermögen mit Immobilien clever aufbauen – für Jedermann möglich
Lassen Sie uns über Ihr Vermögen sprechen.
Ein Erstgespräch dauert etwa 30 Minuten, ist unverbindlich und kostenfrei. Vor Ort in Stockach oder per Video.